미래에셋증권 중소중견기업 생산금융 디지털자산 IB 강화

미래에셋증권이 중소·중견기업을 대상으로 생산적 금융 역할을 대폭 강화하며, 다가오는 디지털 자산 시대에 부합하는 기업금융(IB) 기능을 정교하게 다지고 있다. 강성범 미래에셋증권 IB사업부 대표(사장)는 이러한 전략을 통해 자본시장의 선순환 구조를 구축하고, 혁신 기업의 성장을 체계적으로 지원하겠다는 청사진을 제시했다. 본 글에서는 미래에셋증권의 중소·중견기업 생산적 금융 전략과 디지털 자산 기반 IB 경쟁력 강화 방향을 심층적으로 살펴보고, 향후 자본시장과 기업 생태계에 미칠 영향을 분석한다.

미래에셋증권의 중소·중견기업 중심 ‘생산적 금융’ 전략

미래에셋증권이 내세우는 가장 핵심적인 방향은 바로 중소·중견기업을 대상으로 한 ‘생산적 금융’ 강화이다.
이는 단순한 자금 공급을 넘어, 기업의 성장 단계에 맞춘 정교한 금융 솔루션을 제공함으로써 실물경제의 체질을 개선하고, 지속 가능한 성장 기반을 마련하겠다는 의미를 담고 있다.
특히 자금 조달 환경이 상대적으로 취약한 중소·중견기업에게는 증권사의 역할이 절대적으로 중요하며, 미래에셋증권은 이 지점을 새로운 성장 동력으로 보고 있다.

미래에셋증권은 그동안 대기업과 대형 딜 중심으로 축적해 온 IB 노하우를 중소·중견 영역으로 과감히 확장하려는 전략을 취하고 있다.
기업규모와 업력, 산업 특성에 따라 세분화된 분석을 수행하고, 맞춤형 구조화 금융, 회사채·CB·BW 발행, 상장(IPO) 연계 전략 등 입체적인 지원을 제공하는 것이 기본 방향이다.
이를 통해 은행 대출 중심의 단선적인 조달 구조를 벗어나, 자본시장과의 직접 연결을 강화하고자 한다.

생산적 금융 강화를 위해 미래에셋증권은 내부 심사 및 리스크 관리 체계도 정교하게 재정비하고 있다.
정량 지표 위주의 심사를 넘어, 기술력·사업모델·지배구조·ESG 역량 등 비재무적 요소를 종합적으로 평가하는 시스템을 보강함으로써, 잠재력 높은 유망 기업을 조기에 발굴하는 구조를 지향한다.
이는 단기 실적보다 장기 성장성을 중시하는 미래에셋그룹의 투자 철학이 IB 영역에도 일관되게 적용되는 사례라 할 수 있다.

또한 중소·중견기업에 특화된 자문 서비스도 강화되고 있다.
사업 재편, 지분 구조 정비, 승계·M&A, 해외 진출 전략 등 복합적 이슈에 대해 종합적인 금융 솔루션을 제공함으로써, 기업이 다음 성장 단계로 도약하는 과정에서 발생하는 재무·전략적 난제를 함께 해결하고자 한다.
이는 단순한 ‘딜 메이커’가 아니라 장기 파트너로서 기업 생애주기를 동행하는 모델을 지향한다는 점에서 주목할 만하다.

특히 지역 기반의 유망 중소·중견기업 발굴도 중요한 축으로 부각되고 있다.
수도권에 편중된 자본시장 접근성을 지방으로 확장하기 위해, 지역 지점·지사와 IB본부 간 연계 체계를 강화하고, 지역 산업 특화 프로젝트를 적극적으로 발굴하는 전략을 전개 중이다.
이러한 접근은 지역 균형 발전과 산업 생태계 다변화에도 기여할 수 있다는 점에서, 정책적 목표와도 맞물린다.

결국 미래에셋증권의 생산적 금융 전략은 단기 수익에 집중하기보다는, 중소·중견기업이라는 ‘실물경제의 허리’를 견고하게 만드는 데 초점을 두고 있다.
이를 통해 자본시장을 기반으로 한 성장 사다리를 촘촘히 구축하고, 혁신 역량을 갖춘 기업들이 금융의 제약 없이 도전할 수 있는 환경을 조성하려는 의도가 뚜렷이 드러난다.
이러한 방향성은 향후 국내 IB 시장의 경쟁 구도를 질적 성장 중심으로 재편하는 데도 의미 있는 영향을 미칠 것으로 전망된다.

강성범 IB사업부 대표가 강조하는 바와 같이, 생산적 금융의 강화는 단순한 슬로건이 아니라 미래에셋증권 IB 조직 전체가 지향해야 할 실질적 과제로 자리매김하고 있다.
내부 인력 재배치, 심사 기준 혁신, 리스크 관리 역량 고도화 등이 순차적으로 진행되면서, 중소·중견기업 전담 체계가 점차 탄탄해지고 있다는 점 역시 눈여겨볼 부분이다.
향후 이러한 움직임이 구체적인 성공 사례와 통계로 가시화될 경우, 중소·중견기업 금융의 판도 변화가 본격화될 가능성이 높다.

디지털 자산 시대에 대응한 미래에셋증권의 디지털자산 전략

다가오는 디지털 자산 시대는 전통적인 자본시장의 패러다임을 근본적으로 변화시키고 있다.
미래에셋증권은 이러한 변화 흐름을 단순한 위험 요소가 아닌 새로운 기회로 인식하고, 디지털 자산 관련 인프라와 비즈니스 모델 구축에 속도를 내고 있다.
특히 토큰증권(STO), 자산 유동화, 온체인 금융 등 다양한 영역에서 선제적 대비에 나서며, 디지털 기반 기업금융 역량을 단계적으로 확충하고 있다.

디지털 자산 시대에 경쟁력을 확보하기 위해 미래에셋증권이 가장 중요하게 보는 요소는 ‘신뢰 가능한 인프라’다.
블록체인 기술을 활용한 증권 발행·거래 시스템, 투자자 보호 체계, 내부 통제 장치 등이 유기적으로 결합되어야만, 기관투자자와 개인투자자 모두가 안심하고 참여할 수 있는 디지털 자본시장이 형성될 수 있기 때문이다.
이에 따라 보안·인증·데이터 관리 등 핵심 인프라 분야에서 외부 전문 기업과의 협업을 확대하고, 자체 역량도 꾸준히 강화하고 있다.

또한 미래에셋증권은 디지털 자산과 실물 자산을 유기적으로 연결하는 구조화 금융에도 높은 관심을 보이고 있다.
예를 들어 부동산, 인프라, 지식재산권, 탄소배출권 등 다양한 실물·권리 자산을 토큰화하여, 소액 투자자가도 접근 가능한 투자 상품으로 재구성하는 방안을 적극 모색하고 있다.
이 과정에서 중소·중견기업이 보유한 잠재 자산을 디지털화해 새로운 자금 조달 창구로 활용하는 전략도 함께 검토되고 있다.

디지털 자산 시대에 필수적인 규제 대응 역량 강화도 중요한 축이다.
국내외 규제 환경이 빠르게 변화하는 만큼, 미래에셋증권은 법무·준법·리스크 부서와 IB부문 간의 긴밀한 협업 체계를 구축하고, 글로벌 동향을 상시 모니터링하면서 비즈니스 모델을 유연하게 조정하고 있다.
특히 가상자산과 증권형 토큰의 경계, 투자자 보호 의무, 공시 및 정보 제공 기준 등 복합적 이슈를 종합적으로 해석하고 반영하는 체계를 정비 중이다.

고객 경험 측면에서도 디지털 자산은 중요한 변곡점이 되고 있다.
모바일·온라인 플랫폼을 통해 디지털 증권을 직관적으로 검색·분석·투자할 수 있는 환경을 조성함으로써, 투자 편의성과 정보 접근성을 획기적으로 개선하려는 시도가 이어지고 있다.
이 과정에서 UI/UX 혁신, 실시간 데이터 제공, 개인화된 리포트 서비스 등 다양한 요소가 결합되며, 기존 증권 서비스와는 다른 차원의 사용자 경험이 설계되고 있다.

미래에셋증권은 디지털 자산 관련 전문 인력 양성에도 공을 들이고 있다.
블록체인, 데이터 사이언스, 핀테크, 리걸테크 등 융합 역량을 갖춘 인재를 적극 확보하고, 내부 교육 프로그램을 통해 IB, 리테일, 리서치 조직 전반의 디지털 이해도를 높이고 있다.
이는 단순히 새로운 상품을 취급하기 위함이 아니라, 디지털 자산 시대에 걸맞은 ‘종합 금융 플랫폼’으로 진화하기 위한 필수적인 기반 작업이다.

이처럼 미래에셋증권의 디지털 자산 전략은 기술 도입을 넘어, 자본시장 구조 자체를 혁신하려는 장기적 비전과 맞물려 있다.
기존의 아날로그 방식으로는 포착하기 어려웠던 자산과 거래를 디지털로 전환함으로써, 중소·중견기업의 자금 조달 옵션을 다변화하고, 투자자에게는 새로운 형태의 투자 기회를 제공하려는 구상이 구체화되고 있다.
강성범 대표가 강조하는 디지털 자산 시대 대응 전략은 곧 미래에셋증권 IB의 새로운 성장 축으로 자리 잡을 전망이다.

기업금융(IB) 기능 고도화와 종합 IB 강화 방향

미래에셋증권의 생산적 금융 및 디지털 자산 전략의 중심에는 ‘기업금융(IB) 기능 고도화’라는 분명한 목표가 자리한다.
IB 부문의 경쟁력이야말로 중소·중견기업 지원 역량과 디지털 자산 비즈니스 성패를 좌우하는 핵심 기반이기 때문이다.
이에 따라 미래에셋증권은 전통적인 IB 업무와 디지털 기반 신규 비즈니스를 유기적으로 결합한 ‘종합 IB 플랫폼’ 구축에 집중하고 있다.

우선 딜 소싱 및 심사 역량 강화가 IB 고도화의 출발점으로 꼽힌다.
미래에셋증권은 산업별·규모별·성장 단계별로 세분화된 기업 데이터베이스를 구축하고, 리서치센터와의 긴밀한 협업을 통해 유망 기업을 발굴하는 체계를 정교하게 만들고 있다.
기존의 네트워크 의존형 소싱을 넘어, 데이터 기반 발굴과 분석을 병행하는 방향으로 전환하면서, 딜의 질과 다양성을 동시에 높이려는 시도가 이어지고 있다.

상품 및 구조 설계 측면에서도 고도화가 진행 중이다.
전통적인 주식·채권 발행뿐 아니라, 메자닌, 구조화 채권, 프로젝트 파이낸싱, 인수금융, 벤처·프리IPO 투자 등 다양한 형태의 금융 기법을 조합해, 중소·중견기업이 처한 상황에 최적화된 솔루션을 제시하는 방향으로 진화하고 있다.
여기에 디지털 토큰, 자산 유동화 등 신종 상품이 결합되면, IB의 솔루션 스펙트럼은 한층 더 넓어질 수밖에 없다.

조직 관점에서는 IB 사업부의 전문성 강화와 유연한 협업 구조 구축이 병행되고 있다.
산업별·제품별 전문 조직을 촘촘히 배치하고, ECM, DCM, M&A, 구조화 금융, 디지털 자산 관련 조직이 긴밀히 연동되도록 체계를 재정비하는 작업이 진행 중이다.
이를 통해 특정 기업이나 프로젝트를 다룰 때, 단일 상품이 아니라 종합 패키지 형태의 금융·자문 서비스를 제공할 수 있는 역량을 키워가고 있다.

또한 글로벌 네트워크 활용도 IB 기능 강화의 중요한 축이다.
미래에셋그룹이 보유한 해외 법인과 파트너 네트워크를 활용해, 중소·중견기업의 해외 진출, 크로스보더 M&A, 외화 조달 등에서 실질적인 지원을 제공하는 체계를 구축하고 있다.
이는 국내에 머무르지 않고 글로벌 밸류체인으로 편입되려는 중소·중견기업에게 상당한 경쟁 우위를 제공할 수 있는 요소다.

리스크 관리와 건전성 제고 역시 IB 고도화 과정에서 빼놓을 수 없는 과제다.
미래에셋증권은 딜 구조 단계부터 리스크 요인을 정밀하게 분석하고, 스트레스 테스트와 시나리오 분석을 통해 잠재 손실 가능성을 사전에 검증하는 시스템을 강화하고 있다.
특히 경기 변동, 금리 환경 변화, 규제 리스크 등 외부 요인을 종합적으로 반영하는 통합 리스크 관리 체계를 구축해, 공격적 성장과 안정적 건전성을 동시에 추구하고자 한다.

미래에셋증권의 IB 기능 고도화는 결과적으로 고객사와의 관계에서도 변화를 이끌어내고 있다.
단발성 딜 중심의 관계에서 벗어나, 성장 전략 수립 단계부터 금융 구조 설계, 자본시장 활용, 디지털 전환, 글로벌 진출까지 전 과정을 동행하는 ‘솔루션 파트너’ 모델로 진화하고 있는 것이다.
이는 중소·중견기업에게 단순한 자금 조달 창구를 넘어, 전략적 동반자를 확보하는 효과를 제공하며, 미래에셋증권에게는 장기적 신뢰와 수익 기반을 안겨준다.

결국 강성범 대표가 이끄는 미래에셋증권 IB부문의 행보는 생산적 금융, 디지털 자산, 종합 IB 기능 강화라는 세 축이 서로 맞물리며 입체적으로 전개되고 있다.
이러한 전략이 성공적으로 안착할 경우, 미래에셋증권은 단순한 국내 대형 증권사를 넘어, 중소·중견기업과 디지털 자산 시대를 선도하는 대표적인 종합 투자은행으로 자리매김할 가능성이 크다.

미래에셋증권은 중소·중견기업을 겨냥한 생산적 금융을 강화하고, 디지털 자산 시대에 부합하는 기업금융(IB) 기능을 고도화함으로써 자본시장의 새로운 패러다임을 준비하고 있다. 중소·중견기업의 성장 사다리를 촘촘히 구축하고, 디지털 기술을 활용한 새로운 자산·상품 구조를 마련하는 전략은 실물경제 활성화와 투자 생태계 혁신이라는 두 가지 목표를 동시에 겨냥하고 있다. 앞으로는 구체적인 성공 사례와 디지털 자산 관련 파일럿 프로젝트, 중소·중견기업 맞춤형 IB 솔루션이 본격적으로 공개되면서 이러한 전략의 성과가 보다 선명하게 드러날 것이다. 기업과 투자자는 미래에셋증권이 제시하는 새로운 금융 인프라를 적극 활용해 성장 기회를 모색할 필요가 있으며, 향후 공개될 디지털 자산 상품, 중소·중견기업 지원 프로그램, 종합 IB 서비스에 대한 지속적인 관심과 점검이 다음 단계가 될 것이다.